李曉鵬,北京洋銘管理咨詢有限公司首席技術(shù)專家，一直從事金融科技領(lǐng)域工作，取得眾多科技成果，研發(fā)了“量化交易風(fēng)險識別預(yù)警管理系統(tǒng)V1.0”、“智能財務(wù)信息化管理系統(tǒng)V1.0”、“投資收益數(shù)據(jù)分析管理系統(tǒng)V1.0”、“市場大數(shù)據(jù)智能監(jiān)管管理系統(tǒng)V1.0”、“資產(chǎn)業(yè)務(wù)綜合管理軟件V1.0”、“交易策略服務(wù)管理系統(tǒng)V1.0”；在核心期刊發(fā)表了論文，并參與書籍的編寫，專業(yè)書籍包括 《基于區(qū)塊鏈技術(shù)的供應(yīng)鏈金融研究》、《大數(shù)據(jù)時代與互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)和相關(guān)服務(wù)業(yè)財務(wù)風(fēng)險控制研究》、《經(jīng)濟(jì)與管理戰(zhàn)略研究》、《互聯(lián)網(wǎng)時代的金融信息安全》。此外，參與的課題“金融科技在資本市場的發(fā)展與實(shí)踐運(yùn)用”，得到業(yè)界的認(rèn)可和贊譽(yù)，并榮獲了由中國教育學(xué)會頒發(fā)的教研成果一等獎。
全球新一輪科技革命和產(chǎn)業(yè)變革蓬勃發(fā)展，金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革深入推進(jìn)，金融創(chuàng)新與技術(shù)變革融合演進(jìn)，金融數(shù)字化轉(zhuǎn)型已成為行業(yè)發(fā)展的大勢所趨。當(dāng)前，應(yīng)如何進(jìn)一步加強(qiáng)和改進(jìn)金融監(jiān)管？如何加快金融監(jiān)管科技建設(shè)和提升監(jiān)管科技應(yīng)用能力？在防控金融風(fēng)險的大主題下，還需要加快哪些重點(diǎn)領(lǐng)域改革？針對這些熱點(diǎn)問題，記者采訪了中國知名金融科技專家李曉鵬。
李曉鵬認(rèn)為，首先要不斷提高監(jiān)管數(shù)字化智能化水平。伴隨著保險、銀行等傳統(tǒng)金融行業(yè)的科技升級，監(jiān)管科技已成為日益重要的金融科技基礎(chǔ)設(shè)施。“十四五”規(guī)劃綱要明確提出，要穩(wěn)妥發(fā)展金融科技及強(qiáng)化監(jiān)管科技運(yùn)用和金融創(chuàng)新風(fēng)險評估。因此目前要加強(qiáng)科技監(jiān)管能力建設(shè)，推進(jìn)科技與監(jiān)管深度融合。一方面，要強(qiáng)化監(jiān)管統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，實(shí)施功能監(jiān)管和行為監(jiān)管，提高監(jiān)管針對性。另一方面，要充分運(yùn)用金融科技尤其是監(jiān)管科技手段，提高監(jiān)管數(shù)字化智能化水平，提升監(jiān)管的精準(zhǔn)性。此外，加強(qiáng)金融監(jiān)管科技能力建設(shè)，不僅金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)要利用科技手段提高監(jiān)管能力，更要鼓勵和推動相關(guān)企業(yè)建立和發(fā)展合規(guī)科技，讓企業(yè)持續(xù)健康發(fā)展。
其次，加快監(jiān)管科技建設(shè)是一項系統(tǒng)性工程。第一要積極開展新技術(shù)研究，提高數(shù)據(jù)分析能力、信息處理能力等，為監(jiān)管科技建設(shè)的推進(jìn)提供強(qiáng)有力的技術(shù)保障。第二要加強(qiáng)監(jiān)管科技與現(xiàn)有金融監(jiān)管體系的有效配合，明確監(jiān)管科技的應(yīng)用是對現(xiàn)有金融監(jiān)管的補(bǔ)充，進(jìn)一步完善金融監(jiān)管框架。此外，要不斷完善信息、數(shù)據(jù)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，推動探索金融科技創(chuàng)新監(jiān)管平臺的應(yīng)用，以滿足未來監(jiān)管科技不斷發(fā)展的需要。從金融機(jī)構(gòu)的角度來看，需要進(jìn)一步提升金融風(fēng)險識別、監(jiān)測、管理、處置能力，構(gòu)建數(shù)字化全流程風(fēng)險管理體系。從監(jiān)管機(jī)構(gòu)的角度來看，一是探索建立基于創(chuàng)新監(jiān)管工具的金融科技監(jiān)管框架，以創(chuàng)新監(jiān)管工具為基礎(chǔ)、以監(jiān)管規(guī)則為核心、以數(shù)字化為手段，健全風(fēng)險全覆蓋監(jiān)管框架，構(gòu)建風(fēng)險聯(lián)防聯(lián)控體系，完善跨領(lǐng)域、跨部門聯(lián)動執(zhí)法、協(xié)同監(jiān)管機(jī)制；二是補(bǔ)齊監(jiān)管制度短板，提高金融監(jiān)管透明度和法治化水平；三是強(qiáng)化監(jiān)管科技運(yùn)用，加快數(shù)字監(jiān)管能力建設(shè)，實(shí)現(xiàn)監(jiān)管規(guī)則形式化、數(shù)字化和程序化；四是在審慎監(jiān)管前提下有序推進(jìn)金融創(chuàng)新，開展金融科技創(chuàng)新監(jiān)管試點(diǎn)，對新業(yè)態(tài)實(shí)施包容審慎監(jiān)管，對違法違規(guī)行為零容忍；五是強(qiáng)化金融科技創(chuàng)新風(fēng)險評估，探索建立創(chuàng)新產(chǎn)品糾偏和暫停機(jī)制，推動建設(shè)國家金融科技風(fēng)險監(jiān)控中心。
李曉鵬強(qiáng)調(diào)，提高監(jiān)管數(shù)字化智能化水平，就是要充分利用新技術(shù)、新工具，更好更充分地運(yùn)用數(shù)據(jù)和信息，使監(jiān)管更智慧、更高效、更精準(zhǔn)。在保持金融體系穩(wěn)健的前提下，以金融回歸本源、服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)為原則，積極推進(jìn)金融領(lǐng)域供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革。在積極推進(jìn)金融領(lǐng)域相關(guān)改革的同時，防范化解重大金融風(fēng)險仍將是未來的重要工作。
最后，李曉鵬表示，在AI（人工智能）、區(qū)塊鏈、云計算、大數(shù)據(jù)等和金融齊頭并進(jìn)快速發(fā)展的過程當(dāng)中，貨幣當(dāng)局和央行要考慮技術(shù)和金融的融合。相信技術(shù)肯定會改變金融行業(yè)，但不會改變金融本身。監(jiān)管科技一定要和金融科技齊頭并進(jìn)，這樣才可能找到潛在風(fēng)險，以便更好地推動金融數(shù)字化。嚴(yán)格監(jiān)管有利于金融科技市場健康規(guī)范發(fā)展，金融機(jī)構(gòu)以及為金融機(jī)構(gòu)提供技術(shù)服務(wù)的科技企業(yè)都應(yīng)該積極擁抱監(jiān)管，嚴(yán)格合規(guī)開展業(yè)務(wù)。
作者簡介：
鄒佩，作家，編劇。作品分別被人民日報、新華網(wǎng)、央廣網(wǎng)、《青年文摘》《意林》《中國青年作家報》《陜西廣播電視報》《銀川日報》《文化藝術(shù)報》《陽光報》《西安晚報》等刊發(fā)。代表作《青春是一場沒有終點(diǎn)的行走》《明天更好》等
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