本報(bào)訊 案件防控工作是銀行穩(wěn)健經(jīng)營的生命線。近年來，山東省高密市農(nóng)商行營業(yè)部立足長期抓，堅(jiān)持經(jīng)常抓，在全部范圍內(nèi)繼續(xù)開展案件防控集中整治教育活動(dòng)，對業(yè)務(wù)培訓(xùn)、風(fēng)險(xiǎn)排查等內(nèi)容目標(biāo)再細(xì)化、措施再落實(shí)、風(fēng)控再具體，不僅加快了流程銀行建設(shè)進(jìn)程，還有效地促進(jìn)了業(yè)務(wù)經(jīng)營。
      明責(zé)任。為保證案防管理工作不走形式，取得實(shí)效，該營業(yè)部首次推行了責(zé)任領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)制，營業(yè)部經(jīng)濟(jì)為案防工作的第一責(zé)任人，對全部的案防管理工作負(fù)總責(zé)；內(nèi)勤主管為案防管理工作的具體責(zé)任人，負(fù)責(zé)案防管理工作的組織實(shí)施。
      重培訓(xùn)。年初，總行以文件形式下發(fā)全年培訓(xùn)計(jì)劃，按照條線將培訓(xùn)內(nèi)容切成塊塊，明確培訓(xùn)時(shí)間、參與人員和主講人，每周一個(gè)培訓(xùn)課題，組織員工系統(tǒng)學(xué)習(xí)上級下發(fā)和總行印發(fā)的各項(xiàng)制度與流程，并首推員工持證上崗制，通過嚴(yán)格的考試、考核等綜合評定方式，確定每位員工的行員等級，并以此作為員工提拔、晉升的條件之一。
      抓檢查。為保證案防工作的有序開展，該營業(yè)部創(chuàng)新檢查方式，充分揭示案件風(fēng)險(xiǎn)。此對案件防控工作，實(shí)行統(tǒng)一組織，協(xié)調(diào)安排，細(xì)化排查范圍，在全轄組織開展業(yè)務(wù)經(jīng)營案件防控管理綜合大檢查、操作風(fēng)險(xiǎn)管理與合規(guī)有效性評估、案件風(fēng)險(xiǎn)排查等綜合業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)。
促整改。針對屢查屢犯、屢禁不止等問題，該營業(yè)部加強(qiáng)后續(xù)整改監(jiān)督，確保問題查得清，整得明，罰到位。明確參查責(zé)任部門根據(jù)排查結(jié)果，對違規(guī)事項(xiàng)進(jìn)行集中梳理，報(bào)案防領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室匯總；案防領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室根據(jù)匯總情況，及時(shí)組織召開業(yè)務(wù)經(jīng)營案防風(fēng)險(xiǎn)分析會(huì)，形成會(huì)議紀(jì)要，通報(bào)面上存在的主要共性問題。對個(gè)性問題，明確條線管理部門及時(shí)下發(fā)《案件防控整改通知書》，落實(shí)限期整改責(zé)任，同時(shí)對照《員工違規(guī)積分管理辦法》，對違規(guī)人員實(shí)施積分處理與經(jīng)濟(jì)處罰。
                                                                                                   （劉海剛）